بیت کوین چیست؟ اولین سیستم پرداخت و ارز دیجیتال غیرمتمرکز موفق جهان است که در سال 2009 توسط یک خالق مرموز که فقط به نام ساتوشی ناکاموتو شناخته می شود راه اندازی شد. کلمه “کریپتوکارنسی” به گروهی از دارایی های دیجیتالی اشاره دارد که در آن تراکنش ها با استفاده از رمزنگاری ایمن و تأیید می شوند – یک روش علمی برای رمزگذاری و رمزگشایی داده ها. این تراکنش‌ها اغلب در رایانه‌هایی ذخیره می‌شوند که در سراسر جهان از طریق یک فناوری دفتر کل توزیع‌شده به نام بلاک چین توزیع می‌شوند.
بیت‌کوین را می‌توان به واحدهای کوچک‌تری به نام «ساتوشی» (حداکثر 8 رقم اعشار) تقسیم کرد و برای پرداخت‌ها استفاده کرد، اما به عنوان ذخیره‌ای مانند طلا نیز در نظر گرفته می‌شود. این به این دلیل است که قیمت یک بیت کوین منفرد از زمان پیدایش به طور قابل توجهی افزایش یافته است – از کمتر از یک سنت به ده ها هزار دلار. هنگامی که بیت کوین به عنوان دارایی بازار مورد بحث قرار می گیرد، با نماد BTC نشان داده می شود.
اصطلاح “غیرمتمرکز” اغلب هنگام بحث در مورد ارز دیجیتال استفاده می شود و به سادگی به معنای چیزی است که به طور گسترده توزیع شده است و هیچ مکان متمرکز و یا مرجع کنترلی ندارد. در مورد بیت کوین و در واقع بسیاری از ارزهای دیجیتال دیگر، فناوری و زیرساخت حاکم بر ایجاد، عرضه و امنیت آن به نهادهای متمرکز مانند بانک ها و دولت ها برای مدیریت آن متکی نیست.
در عوض، بیت کوین به گونه ای طراحی شده است که کاربران بتوانند مستقیماً از طریق یک شبکه همتا به همتا با یکدیگر مبادله کنند. نوعی شبکه که در آن همه کاربران از قدرت یکسانی برخوردارند و مستقیماً بدون سرور مرکزی یا شرکت واسطه ای به یکدیگر متصل می شوند. این اجازه می دهد تا داده ها به اشتراک گذاشته و ذخیره شوند یا پرداخت های بیت کوین به طور یکپارچه بین طرفین ارسال و دریافت شود.
شبکه بیت کوین (با سرمایه «B»، وقتی به شبکه و فناوری اشاره می‌کنیم، «ب» وقتی به واحد پول واقعی اشاره می‌کنیم، بیت کوین) کاملاً عمومی است، یعنی هر کسی در جهان با اتصال به اینترنت و دستگاهی که می‌تواند اتصال به آن می تواند بدون محدودیت شرکت کند. همچنین منبع باز است، به این معنی که هر کسی می تواند کد منبعی را که بیت کوین بر اساس آن ساخته شده است، مشاهده یا به اشتراک بگذارد.
شاید ساده ترین راه برای درک بیت کوین این باشد که آن را مانند اینترنت برای پول در نظر بگیرید. اینترنت کاملا دیجیتالی است، هیچ شخصی آن را مالک یا کنترل نمی‌کند، بدون مرز است (به این معنی که هر کسی که برق دارد و دستگاهی می‌تواند به آن متصل شود)، 24/7 کار می‌کند، و افرادی که از آن استفاده می‌کنند می‌توانند به راحتی داده‌ها را بین یکدیگر به اشتراک بگذارند. حالا تصور کنید که یک «ارز اینترنتی» وجود داشته باشد که همه کسانی که از اینترنت استفاده می‌کنند می‌توانند به ایمن کردن آن کمک کنند، آن را صادر کنند و بدون نیاز به دخالت بانک مستقیماً با آن به یکدیگر پرداخت کنند. بیت کوین اساساً همین است.
جایگزینی برای ارز فیات
ناکاموتو در ابتدا بیت کوین را به عنوان جایگزینی برای پول سنتی طراحی کرد، با این هدف که در نهایت به یک ارز قانونی پذیرفته شده جهانی تبدیل شود تا مردم بتوانند از آن برای خرید کالا و خدمات استفاده کنند. با این حال، سود بیت کوین برای پرداخت به دلیل نوسانات قیمت آن تا حدودی متوقف شده است. نوسانات کلمه ای است که برای توصیف میزان تغییر قیمت دارایی در یک دوره زمانی استفاده می شود.
در مورد بیت کوین، قیمت آن می تواند به طور چشمگیری روز به روز – و حتی دقیقه به دقیقه – تغییر کند و آن را به گزینه ای کمتر از ایده آل برای پرداخت تبدیل کند. به عنوان مثال، شما نمی خواهید برای یک فنجان قهوه 3.50 دلار بپردازید و 5 دقیقه بعد ارزش آن 4.30 دلار است. برعکس، اگر قیمت بیت کوین پس از تحویل قهوه به شدت کاهش یابد، برای بازرگانان نیز کار خوبی نخواهد داشت.
از بسیاری جهات، بیت کوین برعکس پول سنتی عمل می کند: توسط بانک مرکزی کنترل یا صادر نمی شود، عرضه ثابتی دارد (به این معنی که نمی توان بیت کوین های جدید را به دلخواه ایجاد کرد) و قیمت آن قابل پیش بینی نیست. درک این تفاوت ها کلید درک بیت کوین است.
بیت کوین چگونه کار می کند؟
درک سه جزء مجزا برای بیت کوین بسیار مهم است که همه آنها با هم ترکیب می شوند تا یک سیستم پرداخت غیرمتمرکز ایجاد کنند:
- شبکه بیت کوین
- ارز رمزنگاری شده بومی شبکه بیت کوین، به نام بیت کوین (BTC)
- بلاک چین بیت کوین
بیت کوین در یک شبکه همتا به همتا اجرا می شود که در آن کاربران – معمولاً افراد یا نهادهایی که می خواهند بیت کوین را با دیگران در شبکه مبادله کنند – برای انجام و تأیید تراکنش ها به کمک واسطه ها نیاز ندارند. کاربران می توانند انتخاب کنند که رایانه خود را مستقیماً به این شبکه متصل کرده و دفتر کل عمومی آن را دانلود کنند که در آن تمام تراکنش های تاریخی بیت کوین ثبت شده است.
این دفتر کل از فناوری موسوم به «بلاک چین» استفاده می کند که به آن «فناوری دفتر کل توزیع شده» نیز گفته می شود. فناوری بلاک چین چیزی است که به تراکنش‌های ارزهای دیجیتال اجازه می‌دهد تا به روشی غیرقابل تغییر و شفاف تأیید، ذخیره و سفارش داده شوند. تغییرناپذیری و شفافیت اعتبار حیاتی برای سیستم پرداختی است که بر اعتماد صفر متکی است.
هر زمان که تراکنش‌های جدید تأیید و به دفتر کل اضافه می‌شوند، شبکه نسخه هر کاربر از دفتر کل را به‌روزرسانی می‌کند تا آخرین تغییرات را منعکس کند. آن را به عنوان یک سند باز Google در نظر بگیرید که وقتی هر کسی که دسترسی دارد محتوای آن را ویرایش می کند، به طور خودکار به روز می شود.
همانطور که از نام آن پیداست، بلاک چین بیت کوین یک رشته دیجیتالی از «بلاک ها» است که به ترتیب زمانی مرتب شده اند – تکه هایی از کد که حاوی داده های تراکنش بیت کوین است. با این حال، ذکر این نکته ضروری است که اعتبارسنجی تراکنش ها و استخراج بیت کوین فرآیندهای جداگانه ای هستند. چه تراکنش ها به بلاک چین اضافه شوند یا نه، ماینینگ همچنان می تواند رخ دهد. به همین ترتیب، انفجار در تراکنش‌های بیت‌کوین لزوماً نرخ یافتن بلاک‌های جدید توسط دستگاه ماینر را افزایش نمی‌دهد.
صرف نظر از حجم تراکنش هایی که منتظر تایید هستند، بیت کوین طوری برنامه ریزی شده است که اجازه می دهد تقریباً هر 10 دقیقه یک بار بلوک های جدید به بلاک چین اضافه شوند. با توجه به عمومی بودن بلاک چین، همه شرکت کنندگان در شبکه می توانند تراکنش های بیت کوین را در زمان واقعی ردیابی و ارزیابی کنند. این زیرساخت احتمال یک مسئله پرداخت آنلاین را کاهش می دهد که به عنوان دوبل خرج کردن شناخته می شود. هزینه مضاعف زمانی اتفاق می‌افتد که کاربر سعی می‌کند یک ارز دیجیتال را دو بار خرج کند.
باب، که 1 بیت کوین دارد، ممکن است سعی کند آن را همزمان برای Rishi و Eliza ارسال کند و امیدوار است که سیستم آن را تشخیص ندهد. در سیستم بانکداری سنتی از هزینه های مضاعف جلوگیری می شود زیرا مصالحه توسط یک مقام مرکزی انجام می شود. همچنین با پول نقد فیزیکی مشکلی نیست زیرا نمی توانید یک اسکناس دلاری را به دو نفر تحویل دهید.
با این حال، بیت کوین دارای هزاران نسخه از یک دفتر کل است و بنابراین نیاز است که کل شبکه کاربران به اتفاق آرا در مورد اعتبار هر تراکنش بیت کوینی که انجام می شود به توافق برسند. این توافق بین همه طرفین چیزی است که به عنوان “اجماع” شناخته می شود.
همانطور که بانک ها به طور مداوم موجودی کاربران خود را به روز می کنند، هر کسی که یک نسخه از دفتر کل بیت کوین را دارد مسئول تایید و به روز رسانی موجودی همه دارندگان بیت کوین است. بنابراین، سؤال این است: چگونه شبکه بیت‌کوین تضمین می‌کند که اجماع حاصل شود، حتی اگر نسخه‌های بی‌شماری از دفتر کل عمومی در سراسر جهان ذخیره شده است؟ این کار از طریق فرآیندی به نام “اثبات کار” انجام می شود.
بیت کوین چگونه ایجاد می شود؟
شبکه بیت کوین به طور خودکار بیت کوین تازه ضرب شده را برای ماینرها منتشر می کند که بلاک های جدید را پیدا کرده و به بلاک چین اضافه کنند. کل عرضه بیت کوین دارای سقف 21 میلیون سکه است، به این معنی که وقتی تعداد سکه های در گردش به 21 میلیون رسید، پروتکل ضرب سکه های جدید را متوقف می کند. به نوعی، استخراج بیت کوین هم به عنوان اعتبار سنجی تراکنش و هم در فرآیند صدور بیت کوین دو برابر می شود (تا زمانی که تمام سکه ها استخراج شوند، تنها به عنوان فرآیند اعتبارسنجی تراکنش عمل می کند).
نکته مهم این است که افزایش میزان توان محاسباتی اختصاص داده شده به استخراج بیت کوین به معنای استخراج بیت کوین بیشتر نخواهد بود. ماینرهایی که قدرت محاسباتی بیشتری دارند فقط شانس خود را برای دریافت پاداش با بلاک بعدی افزایش می دهند، بنابراین مقدار بیت کوین استخراج شده در طول زمان نسبتاً ثابت می ماند.
شبکه بیت کوین از یک استراتژی توزیع سکه به نام « هاوینگ بیت کوین » استفاده می کند که تضمین می کند مقدار بیت کوین توزیع شده بین ماینرها در طول زمان کاهش می یابد. با کاهش تدریجی عرضه بیت کوین جدید وارد شده به گردش، ایده این است که به حمایت از قیمت دارایی (بر اساس اصول اساسی عرضه و تقاضا) کمک می کند.
نصف شدن بیت کوین (گاهی اوقات به نام “نصف کردن” نامیده می شود) هر 210000 بلاک یا تقریباً چهار سال یکبار اتفاق می افتد. هنگامی که پروتکل بیت کوین برای اولین بار در سال 2009 راه اندازی شد، هر ماینر موفق 50 بیت کوین (BTC) به عنوان پاداش بلوک دریافت کرد. فوراً تا سال 2021: جوایز بلاک اکنون 6.25 بیت کوین است که از 12.5 بیت کوین قبل از نصف شدن بیت کوین در می 2020 کاهش یافته است.
انتظار می رود هاوینگ بعدی در سال 2024 انجام شود و پاداش بلاک مجدداً به 3.125 BTC کاهش یابد. این روند تا زمانی ادامه خواهد داشت که در نهایت سکه دیگری برای استخراج باقی نماند. امروزه بیش از 18.7 میلیون بیت کوین در گردش وجود دارد، یعنی فقط 2.25 میلیون بیت کوین برای ورود به گردش باقی مانده است. با این حال، با در نظر گرفتن اصل نصف شدن و سایر عوامل شبکه مانند سختی استخراج ، تخمین زده می‌شود که آخرین بیت کوین در حدود سال 2140 استخراج شود.
ویژگی های اساسی بیت کوین
- غیرمتمرکز : هیچ کس شبکه بیت کوین را کنترل نمی کند یا مالک آن نیست و هیچ مدیر اجرایی نیز وجود ندارد. در عوض، شبکه متشکل از شرکت‌کنندگان مشتاقی است که با قوانین یک پروتکل (که به شکل یک مشتری نرم‌افزار منبع باز است) موافقت می‌کنند. تغییرات در پروتکل باید با اجماع کاربران آن انجام شود و طیف گسترده ای از صداهای کمک کننده از جمله “گره ها”، کاربران نهایی، توسعه دهندگان، “ماینرها” و شرکت کنندگان در صنعت مجاور مانند صرافی ها، ارائه دهندگان کیف پول و متولیان وجود دارد.
- این امر بیت کوین را به یک سیستم شبه سیاسی تبدیل می کند. از میان هزاران ارز دیجیتال موجود، بیت کوین مسلماً غیرمتمرکزترین است، ویژگی ای که در نظر گرفته می شود موقعیت آن را به عنوان وثیقه بکر برای اقتصاد جهانی تقویت می کند.
- توزیع شده : تمام تراکنش‌های بیت‌کوین در دفتر کل عمومی ثبت می‌شوند که به عنوان «بلاک چین» شناخته می‌شود. این شبکه به افرادی متکی است که داوطلبانه نسخه‌های دفتر کل را ذخیره می‌کنند و نرم‌افزار پروتکل بیت‌کوین را اجرا می‌کنند. این “گره ها” با پیروی از قوانین پروتکل که توسط مشتری نرم افزار تعریف شده است، به انتشار صحیح تراکنش ها در سراسر شبکه کمک می کنند. در حال حاضر بیش از 80000 گره در سطح جهانی توزیع شده است که باعث می شود شبکه دچار خرابی یا اطلاعات از دست رفته تقریباً غیرممکن شود.
- شفاف : افزودن تراکنش‌های جدید به دفتر کل بلاک چین و وضعیت شبکه بیت‌کوین در هر زمان معین (به عبارت دیگر، «حقیقت» مالک چند بیت‌کوین) با اجماع و به شیوه‌ای شفاف به دست می‌آید. قوانین پروتکل
- همتا به همتا : اگرچه گره‌ها وضعیت شبکه را ذخیره و منتشر می‌کنند (“حقیقت”)، پرداخت‌ها به طور موثر مستقیماً از یک شخص یا کسب‌وکار به دیگری انجام می‌شود. این بدان معناست که نیازی به هیچ “شخص ثالث قابل اعتماد” نیست تا به عنوان یک واسطه عمل کند.
- بدون مجوز : هر کسی می‌تواند از بیت‌کوین استفاده کند، هیچ دروازه‌بانی وجود ندارد، و نیازی به ایجاد «حساب بیت‌کوین» نیست. هر و همه تراکنش‌هایی که از قوانین پروتکل پیروی می‌کنند، توسط شبکه در طول مکانیسم‌های اجماع تعریف‌شده تأیید می‌شوند.
- شبه ناشناس . اطلاعات هویتی ذاتاً با تراکنش های بیت کوین مرتبط نیست. در عوض، تراکنش ها به آدرس هایی گره خورده اند که به شکل رشته های الفبایی عددی تصادفی تولید می شوند.
- مقاوم در برابر سانسور : از آنجایی که تمام تراکنش‌های بیت‌کوین که از قوانین پروتکل پیروی می‌کنند معتبر هستند، از آنجایی که تراکنش‌ها ناشناس هستند، و از آنجایی که کاربران خود کلید دارایی بیت‌کوین خود را دارند، برای مقامات سخت است که افراد را از استفاده از آن یا استفاده از آن منع کنند. برای مصادره دارایی های آنها این پیامدهای مهمی برای آزادی اقتصادی دارد و حتی ممکن است به عنوان یک نیروی متقابل برای اقتدارگرایی در سطح جهانی عمل کند.
- عمومی : تمام تراکنش‌های بیت‌کوین ثبت می‌شوند و برای همه در دسترس هستند. در حالی که این عملاً امکان تراکنش‌های جعلی را از بین می‌برد، در برخی موارد این امکان را نیز فراهم می‌کند که با کسر هویت افراد به آدرس‌های بیت‌کوین خاص پیوند داده شود. تعدادی تلاش برای ارتقای حریم خصوصی بیت کوین در حال انجام است، اما ادغام آنها در پروتکل در نهایت منوط به فرآیند حاکمیت شبه سیاسی بیت کوین است.
ویژگی های اقتصادی بیت کوین
- عرضه ثابت : یکی از پارامترهای کلیدی در پروتکل بیت کوین این است که عرضه در طول زمان به 21 میلیون سکه افزایش می یابد. استدلال می شود که این عرضه کل ثابت و شناخته شده، بیت کوین را به یک “دارایی سخت” تبدیل می کند، یکی از چندین ویژگی که به ارزش درک شده آن از منظر سرمایه گذاری کمک کرده است.
- کاهش تورم : نرخ افزوده شدن بیت کوین های جدید به عرضه در گردش به تدریج در طول یک زمان بندی تعریف شده در کد کاهش می یابد. با شروع 50 بیت کوین در هر بلوک (تقریباً هر 10 دقیقه یک بلوک جدید اضافه می شود)، نرخ انتشار تقریباً هر چهار سال به نصف کاهش می یابد. در ماه مه 2020، سومین هاوینگ نرخ انتشار را از 12.5 به 6.25 بیت کوین در هر بلوک کاهش داد. در آن زمان، 18375000 سکه از 21 میلیون سکه (87.5 درصد از کل) استخراج شده بود. هاوینگ چهارم، در سال 2024، صدور را به 3.125 بیت کوین کاهش می دهد و به همین ترتیب تقریباً تا سال 2136، زمانی که نصف نهایی، پاداش بلوک را به 0.00000168 بیت کوین کاهش می دهد.
- انگیزه محور : مجموعه اصلی از شرکت کنندگان، که به عنوان ماینرها شناخته می شوند، با سود هدایت می شوند تا منابع مورد نیاز برای حفظ و ایمن سازی شبکه را به اشتراک بگذارند. از طریق فرآیندی به نام اثبات کار (PoW)، استخراج‌کنندگان برای افزودن بلوک‌های جدید به زنجیره‌ای که دفتر کل (بلاک چین) را تشکیل می‌دهد، رقابت می‌کنند. هزینه‌های سخت‌افزار و انرژی مرتبط با استخراج PoW به امنیت شبکه به صورت غیرمتمرکز در راستای اصول مبتنی بر نظریه بازی کمک می‌کند. انگیزه سود در این زمینه مهم تلقی می شود. علاوه بر این، از آنجایی که ماینرها تمایل دارند بیت کوین به دست آمده خود را بفروشند تا هزینه های قابل توجه مربوط به ماینینگ خود را پوشش دهند، فرآیند استخراج به عنوان یک مکانیسم منصفانه برای توزیع گسترده بیت کوین در نظر گرفته می شود.
چه کسی تصمیم می گیرد بیت کوین چیست؟
بیت کوین یک پروتکل ثابت نیست. این می تواند و تغییراتی را در طول عمر خود ایجاد کرده است و به تکامل خود ادامه خواهد داد. در حالی که تعدادی از رویه‌های رسمی برای ارتقای بیت کوین وجود دارد (به «چگونه حکمرانی بیت‌کوین کار می‌کند؟» را ببینید)، حاکمیت پروتکل در نهایت بر اساس مشورت، متقاعد کردن و اراده است. به عبارت دیگر، مردم تصمیم می گیرند که بیت کوین چیست.
در چندین مورد، اختلافات قابل توجهی در بین جامعه در مورد مسیری که بیت کوین باید در پیش بگیرد وجود داشته است. هنگامی که چنین اختلاف نظرهایی از طریق مشورت و متقاعدسازی قابل حل نباشد، بخشی از کاربران ممکن است – به میل خود – نسخه متفاوتی از بیت کوین را تصدیق کنند.
نسخه جایگزین بیت کوین با بیشترین تعداد طرفدار به بیت کوین کش (BCH) معروف شده است. این از یک پیشنهاد با هدف حل مشکلات مقیاس بندی که منجر به افزایش هزینه های تراکنش و افزایش زمان تأیید تراکنش شده بود، ناشی شد. این نسخه از بیت کوین در 1 آگوست 2017 آغاز شد.
کیف پول بیت کوین چیست؟
کیف پول بیت کوین یک برنامه نرم افزاری است که بر روی یک کامپیوتر یا دستگاه اختصاصی اجرا می شود که عملکرد مورد نیاز برای ایمن سازی، ارسال و دریافت بیت کوین را فراهم می کند. در مقابل، خود بیت کوین در کیف پول ذخیره نمی شود. در عوض، کیف پول کلیدهای رمزنگاری را ایمن می‌کند – که اساساً یک نوع رمز بسیار تخصصی است – که مالکیت مقدار خاصی از بیت کوین را در شبکه بیت‌کوین ثابت می‌کند.
هر زمان که تراکنش بیت کوین انجام می شود، مالکیت بیت کوین از فرستنده به گیرنده منتقل می شود و شبکه کلیدهای گیرنده را به عنوان «رمز عبور» جدید برای دسترسی به بیت کوین تعیین می کند. بیت کوین از سیستمی به نام رمزنگاری کلید عمومی (PKC) برای حفظ یکپارچگی بلاک چین خود استفاده می کند. PKC که در ابتدا برای رمزگذاری و رمزگشایی پیام ها استفاده می شد، اکنون معمولاً در بلاک چین ها برای ایمن سازی تراکنش ها استفاده می شود. این سیستم تنها به افرادی که مجموعه کلیدهای مناسبی دارند اجازه می دهد تا به سکه های خاص دسترسی داشته باشند.
دو نوع کلید برای داشتن و اجرای تراکنش های بیت کوین مورد نیاز است: کلید خصوصی و کلید عمومی. هر دو کلید رشته هایی از کاراکترهای الفبایی عددی تصادفی هستند که برای رمزگذاری و رمزگشایی تراکنش ها استفاده می شوند. در شبکه بیت کوین، PKC توابع ریاضی یک طرفه را پیاده‌سازی می‌کند که حل آنها از یک راه آسان است و برگشت آن تقریبا غیرممکن است.
بلاک چین از الگوریتم ریاضی یک طرفه برای ایجاد یک کلید عمومی از کلید خصوصی استفاده می کند. با این کار، بازسازی کلید خصوصی از کلید عمومی عملا غیرممکن است، به این معنی که بهتر است کلیدهای خود را گم نکنید (یا رمز عبور خود را برای دسترسی به آنها فراموش نکنید). همچنین، یک آدرس عمومی دریافت خواهید کرد که به سادگی شکل هش شده یا کوتاه‌تر کلید عمومی شما است.
این آدرس مشابه آدرس خانه عمل می کند و برای دریافت بیت کوین به اشتراک گذاشته می شود. از سوی دیگر، کلید خصوصی باید از چشمان کنجکاو پنهان بماند، همانطور که پین کارت نقدی شما تنها برای چشمان شما در نظر گرفته شده است.
برای انجام تراکنش ها، باید از کلید خصوصی و کلید عمومی خود برای رمزگذاری و امضای تراکنش های بیت کوین خود استفاده کنید. همچنین، شما باید آدرس عمومی گیرنده را درج کنید. با این کار، تنها گیرنده با کلید خصوصی مناسب می تواند بیت کوین منتقل شده را باز کند یا ادعا کند.