استیکینگ ارز دیجیتال چیست؟
استیکینگ ارز دیجیتال چیست؟ سیستمی است که به شما امکان می دهد با نگه داشتن یا سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال منتخب، پاداش یا علاقه به دست آورید. این فرآیند از مدل اثبات سهام (POS)، یکی از معدود مکانیسم‌های اجماع برای شبکه بلاک چین استفاده می‌کند.
برای ارزهای دیجیتالی که از پروتکل POS استفاده می‌کنند، مانند Solana، این شبکه‌های مالی غیرمتمرکز (DeFi) به تراکنش‌های همتا به همتا بدون مقررات سنتی که یک بانک به آن نیاز دارد، متکی هستند. این با استفاده از قراردادهای هوشمند اجرا می شود.
خوراکی های کلیدی 🔑
- سرمایه گذاری کریپتو به دارندگان ارزهای دیجیتال خاص اجازه می دهد تا با اعتبارسنجی تراکنش ها در شبکه بلاک چین، بدون فروش دارایی های خود، جوایزی کسب کنند .
- جوایز شرط بندی معمولاً در همان ارز رمزپایه سپرده گذاری شده برای شرط بندی تعیین می شود.
- اگرچه پاداش‌های شرط‌بندی ممکن است به سودی که در حساب پس‌انداز خود به دست می‌آورید تشبیه شود، اما شرط‌بندی متفاوت از وام دادن عمل می‌کند و ریسک‌های متفاوتی را به همراه دارد. قبل از شرکت باید این موارد را به دقت در نظر بگیرید.
- انواع مختلفی از پروتکل های سهامداری وجود دارد که توسط شبکه های بلاک چین مختلف استفاده می شود، از جمله اثبات سهام (PoS) و اثبات سهام (DPoS).
- شرط‌بندی کریپتو یکی از عناصر حیاتی ارزهای دیجیتال است که از سیستم «اثبات سهام» برای اعتبارسنجی تراکنش استفاده می‌کنند.
- پاداش بالقوه به طور گسترده ای متفاوت است، بسته به پلت فرم سهام، کریپتو و تعداد افرادی که دارایی دیجیتال را در اختیار دارند.
- اما پول آسان نیست. قرار دادن رمز ارز شما با خطرات قابل توجهی همراه است.
استیکینگ کریپتو چگونه کار می کند؟
فرض کنید می خواهید ارز دیجیتال را به سبد سهام خود اضافه کنید تا بازدهی حاصل از سهام را ایجاد کنید. در اینجا مراحل انجام آن وجود دارد:
- یک ارز دیجیتال انتخاب کنید. همه ارزهای رمزنگاری شده از شرط بندی پشتیبانی نمی کنند، بنابراین اولین قدم شما انتخاب یک توکن مرتبط است. ارزهای دیجیتالی که از اثبات سهام یا مکانیزم اجماع مشابه استفاده می کنند، عموماً از شرط بندی پشتیبانی می کنند.
- ارز دیجیتال را بدست آورید. قدم بعدی شما این است که ارز دیجیتال انتخابی خود را بدست آورید. برای تکمیل خرید می توانید از یکی از بسیاری از مبادلات رمزنگاری استفاده کنید.
- یک پلت فرم استیکینگ را انتخاب کنید. انتخاب پلت فرم استیک مهمترین بخش این فرآیند است. پلتفرم انتخابی شما تعیین می‌کند که ذخیره‌سازی توکن به صورت محرمانه یا غیر حافظ است.
- ارز دیجیتال خود را به اشتراک بگذارید. با توکن‌های مناسب در کیف پول دیجیتال خود و پلتفرم شرط‌بندی انتخاب شده، آماده هستید تا از پروتکل‌های پلتفرم برای به اشتراک گذاشتن ارز دیجیتال خود پیروی کنید. قرار دادن یک توکن، آن را برای یک دوره زمانی از پیش تعریف شده در شبکه بلاک چین قفل می کند.
- پاداش کسب کنید. ارز رمزنگاری شده شما ممکن است شروع به ایجاد پاداش در قالب رمزارزهای بیشتر کند.
توجه داشته باشید که پاداش های شرط بندی لزوماً تضمین نمی شود که به موقع تحویل داده شوند یا در برخی موارد اصلاً تحویل داده شوند. دلایل ممکن است شامل موارد زیر باشد:
- ازدحام شبکه گاهی اوقات می تواند روند را در هنگام ایجاد جوایز کند کند.
- اگر شرط بندی را به اعتبارسنجی که اشتباه می کند یا بدخواهانه رفتار می کند واگذار کنید، ممکن است برخی یا همه توکن هایی را که قرار داده اند از دست بدهند. به این میگن جریمه تضعیف .
- همچنین، اگر تغییرات پروتکل بلاک چین (یعنی «فشارها») در زمانی که توکن‌های شرط‌بندی شده شما قفل هستند اتفاق بیفتد، ممکن است بر ارزش پاداش‌های شما تأثیر بگذارد.
مزایای استیکینگ کریپتو چیست؟
مزیت اصلی استیکینگ کریپتو، شانس کسب پاداش در دارایی های شما است. هنگامی که ارز دیجیتال خود را به اشتراک می گذارید، می توانید بدون نیاز به فروش دارایی های خود درآمد کسب کنید و راهی برای دارندگان کریپتو برای کسب درآمد غیرفعال فراهم کنید. این همچنین می‌تواند بخشی از یک استراتژی سرمایه‌گذاری بلندمدت باشد و افراد را تشویق کند تا دارایی‌های خود را در شبکه نگه دارند، که می‌تواند به ثبات قیمت‌ها کمک کند.
مزایای اضافی عبارتند از:
- هزینه های سرمایه گذاری کمتر: بر خلاف سیستم های اثبات کار (PoW) به سرمایه گذاری اولیه در تجهیزات گران قیمت معدن نیازی ندارد. پروتکل‌های اثبات سهام (PoS) می‌توانند روی پردازنده‌های گرافیکی استاندارد رایانه اجرا شوند و مشارکت افراد بیشتری را آسان‌تر می‌کنند.
- بهره وری انرژی: PoS به طور قابل توجهی انرژی کمتری نسبت به بلاک چین های PoW مصرف می کند که به کاهش تاثیرات محیطی کلی شبکه کمک می کند.
- محافظت در برابر تورم: سرمایه گذاری به طور بالقوه می تواند به محافظت در برابر تورم کمک کند، زیرا دارندگان در برخی کشورها ممکن است بتوانند دارایی های ارزهای دیجیتال خود را افزایش دهند و از نرخ تورم عمومی پیشی بگیرند.
- پشتیبانی از شبکه فعال: Staking به کاربران امکان می دهد به طور فعال از شبکه بلاک چین پشتیبانی کنند. سهامداران می توانند در فرآیند اجماع شرکت کنند تا شبکه هایی را که به آنها اعتقاد دارند تقویت کنند و در عین حال برای مشارکت خود پاداش دریافت کنند.
- مشارکت حاکمیتی: در برخی موارد، سهامداران می‌توانند در تصمیم‌گیری‌های حاکمیتی نظر داشته باشند و به آنها اجازه می‌دهند بر جهت‌گیری پروژه تأثیر بگذارند.
جوانب مثبت استیکینگ ارز دیجیتال چیست؟
ایده کسب سود در دارایی های دیجیتال شما می تواند فریبنده باشد. در اینجا مواردی وجود دارد که برای قرار دادن توکن های دیجیتال خود دوست دارید:
- فرصتی برای کسب درآمد غیرفعال از دارایی‌های رمزنگاری که قصد دارید برای بلندمدت نگه دارید (“HODL”، در زبان رمزنگاری).
- پتانسیل افزایش پاداش در قیمت.
- Staking امنیت و کارایی شبکه را بهبود می بخشد.
- ممکن است مشارکت فعال شما را در شبکه بلاک چین فعال کند.
معایب استیکینگ ارز دیجیتال چیست؟
استقرار کریپتو با خطراتی همراه است. چندین اشکال برای شرط بندی ارزهای دیجیتال وجود دارد:
- دارایی های شما در طول دوره قفل شدن سهام نقدینگی محدود یا بدون نقدینگی دارند.
- زمانی که قیمت‌ها نوسان دارند، پاداش‌ها (و همچنین توکن‌های شرط‌بندی شده) ارزش خود را از دست می‌دهند.
- ارز دیجیتال شما می تواند به دلیل نقض پروتکل های شبکه کاهش یابد (تا حدی مصادره شود).
- هنگامی که بسیاری از کاربران جوایز شرط بندی دریافت می کنند، خطر تورم ارزهای دیجیتال وجود دارد.
- حمله به یک شبکه بلاک چین می‌تواند بر روی ارز دیجیتال شما تأثیر بگذارد.
- استقرار ارزهای دیجیتال به خوبی تنظیم نشده است .
- شرط بندی موفقیت آمیز ممکن است به دانش فنی پیشرفته نیاز داشته باشد.
افزایش مشارکت شما با یک پلت فرم استیکینگ یا شبکه بلاک چین چیزی است که شرط‌بندی ارزهای دیجیتال را مخاطره‌آمیز می‌کند – خطرناک‌تر از نگه داشتن توکن‌های خود در یک کیف پول دیجیتال امن.
خطرات قرار دادن ارز دیجیتال چیست؟
در حالی که شرط بندی می تواند پاداش هایی را ارائه دهد، چندین خطر وجود دارد که باید قبل از متعهد کردن رمزارز خود به یک پروتکل در نظر بگیرید:
- خطرات شبکه: اگر بلاک چین با مشکلاتی مانند باگ یا آسیب پذیری مواجه شود، می تواند بر ایمنی دارایی های شما تأثیر بگذارد.
- جریمه‌های کاهشی: اگر یک اعتبارسنجی یا اپراتور سهامداری غیرصادقانه رفتار کند یا انجام ندهد، سهامداران ممکن است بخشی یا تمام دارایی‌های سهام خود را از دست بدهند.
- نوسانات بازار: ارزش ارزهای دیجیتال می تواند به شدت نوسان کند. حتی اگر پاداش دریافت کنید، ارزش کلی دارایی های شما بسته به شرایط بازار می تواند کاهش یابد.
- عدم کنترل: قرار دادن دارایی های خود به این معنی است که در مقایسه با نگه داشتن آنها در کیف پول، کنترل کمتری خواهید داشت. شما به پروتکل و حاکمیت آن متکی هستید.
- ریسک‌های نظارتی: تغییرات در مقررات ممکن است روی شیوه‌های شرط‌بندی یا قانونی بودن روش‌های شرط‌بندی خاص تأثیر بگذارد و بر توانایی شما برای شرط‌بندی یا پاداش‌هایی که کسب می‌کنید تأثیر بگذارد.
- ریسک‌های ترکیبی: برخی از سیستم‌های سرمایه‌گذاری پاداش‌های ترکیبی ارائه می‌دهند که می‌تواند ریسک شما را در صورت سقوط بازار افزایش دهد، زیرا دارایی‌های بیشتری در آن قفل شده‌اند.
- هزینه فرصت: شرط بندی دارایی های شما را قفل می کند، از مشارکت در پروتکل های مالی غیرمتمرکز (DeFi) ، خرید توکن های غیرقابل تعویض (NFT) یا تجارت فعال در بازار جلوگیری می کند.
ریسک فراگیر، شرط قفل کردن سکه های شرط بندی شده برای یک دوره خاص است. با بسیاری از پلتفرم‌ها، در طول این قفل، نمی‌توانید به رمزنگاری خود دسترسی داشته باشید، انتقال دهید یا بفروشید.
اگر قیمت سکه های شرط بندی شده شما در بازار به میزان قابل توجهی کاهش یابد، ضرر شما ممکن است بیشتر از درآمدی باشد که از شرط بندی به دست می آورید. با این حال، برنامه سهامداری Kraken به شما این امکان را می‌دهد که در هر زمان، با دوره‌های قفل انعطاف‌پذیر، بیشتر دارایی‌های کریپتو را به اشتراک بگذارید یا از آن حذف کنید.
حداقل مقدار توکن مورد نیاز برای استیکینگ کریپتو چقدر است؟
حداقل مقدار شرط بندی بسته به استاندارد هر ارز دیجیتال متفاوت است. برای برخی، حداقل الزامات ممکن است بازدارنده ای برای شروع باشد. با این حال، خارج از شرط بندی سنتی، که ما پوشش داده ایم، اشکال دیگری نیز وجود دارد که انعطاف پذیری و گزینه هایی را ارائه می دهند.
استخرهای استخر
اگر سرمایه‌گذار کل منابع مورد نیاز برای یک فرصت سرمایه‌گذاری خاص را نداشته باشد، می‌تواند از یک مجموعه سهام استفاده کند که به آنها امکان می‌دهد در مجموعه‌ای از منابع ترکیبی سرمایه‌گذاری کنند بدون اینکه نیازی به برآورده کردن حداقل سرمایه‌گذاری سهام به خودی خود داشته باشند.
برای مثال اتریوم را در نظر بگیرید. به طور معمول، شما به 32 ETH نیاز دارید، اما با استفاده از یک استخر، کاربران می‌توانند همانطور که از نامش پیداست، پول خود را جمع کنند و همچنان از فرصت‌های شرط بندی استفاده کنند.
سرمایه‌گذاران به نسبت سرمایه‌گذاری‌هایشان در استخرهای سهام یا استخر پاداش دریافت می‌کنند. استخرهای استیکینگ می توانند به مقرون به صرفه تر کردن ارزهای دیجیتال کمک کنند و نقطه ورود قابل دسترس تری برای سرمایه گذاری های خاص ایجاد کنند. اما اگر حداقل مقدار را داشته باشید اما فقط می‌خواهید انعطاف‌پذیری بیشتری با ارز رمزنگاری شده خود داشته باشید؟ اینجا جایی است که استیکینگ مایع وارد می شود.
استاکینگ مایع
با شرط بندی سنتی، کاربران برای دستیابی به پاداش، دسترسی به توکن های شرط بندی شده خود را عوض می کنند. با استیکینگ مایع، می توانید بهترین های هر دو دنیا را داشته باشید. کاربران می توانند سرمایه گذاری سهام خود را به عنوان وثیقه معامله کنند و در پروتکل ها و پروژه های دیگر DeFi شرکت کنند. این کار از طریق توکن های مصنوعی انجام می شود. به عنوان مثال، stETH یک توکن نقدینگی است که به کاربران امکان می‌دهد از سرمایه خود در اتریوم (ETH) استفاده کنند.
چقدر می توانید از طریق استیکینگ کریپتو درآمد کسب کنید؟
بسته به پلتفرم شرط‌بندی، ارز دیجیتال و تعداد افرادی که واقعاً یک سکه را شرط‌بندی می‌کنند، میزان پاداش‌های شرط‌بندی کریپتو که می‌توان به دست آورد، بسیار متفاوت است. بهترین پلتفرم های استیکینگ کریپتو می توانند پاداش های قابل توجهی ارائه دهند.
Eddie Rajcevic، یکی از اعضای تیم تحقیقاتی سابق Tastylive، یک شبکه رسانه‌ای مالی، می‌گوید: «در مورد سکه‌های محبوب‌تر مانند اتریوم، کاردانو و پولکادوت، پاداش‌ها از 5 تا 20 درصد متغیر است.
و اگر با یک صرافی کریپتو کار می کنید تا سکه های خود را به اشتراک بگذارید ، ممکن است از یکی به دیگری جوایز متفاوتی دریافت کنید. برخی ممکن است از هر پاداشی که در نظر گرفته شده اند، کوتاهی کنند، در حالی که برخی دیگر ممکن است کل پاداش را به شما بسپارند. سایر پلتفرم های معاملاتی قوانین و پاداش های متفاوتی دارند.
Claudiu Minea، مدیر عامل و یکی از بنیانگذاران SeedOn، یک پلتفرم تامین مالی جمعی مبتنی بر بلاک چین، می گوید: پلتفرم هایی وجود دارند که بازدهی ثابتی را برای یک مدت قفل شدن خاص با حداکثر پاداش برای هر کاربر انتخاب می کنند، در حالی که برخی دیگر بازده روزانه خود را بر اساس پاداش های موجود در یک استخر مشخص تنظیم می کنند.
در نهایت، درک این نکته مهم است که این بازده سهام می‌تواند بسته به تعداد افراد شرکت‌کننده و مجموع پاداش‌ها تغییر کند.
ایوان ژانگ، مدیرعامل و یکی از بنیانگذاران Pennyworks، پلتفرمی که برای وام های مالی غیرمتمرکز (DeFi) پاداش ارائه می دهد، می گوید: «بازده عمدتاً تغییر می کند زیرا پاداش ها در طول زمان ثابت می شوند، اما میزان سرمایه ای که در سهام دادن یا وام دادن شرکت می کند تغییر می کند. «هرچه افراد بیشتری سرمایه گذاری یا وام دهند، پاداش کمتری خواهد داشت و بالعکس». برخی از بالاترین جوایز شرط بندی در حال حاضر را می توان در Binance و Coinbase پیدا کرد
چگونه استیکینگ کریپتو را شروع می کنید؟
o شروع به شرط بندی رمزنگاری کنید، باید ارز دیجیتالی را انتخاب کنید که بخشی از بلاک چین است. سپس، یک کیف پول رمزنگاری برای ذخیره دارایی آماده کنید. از طرف دیگر، می‌توانید با یک پلتفرم متمرکز که از staking پشتیبانی می‌کند، مانند Coinbase یا Gemini، کار کنید.
اگر پیش‌بینی می‌کنید که گره اعتبارسنجی را به صورت جداگانه اجرا کنید – باید اطمینان حاصل کنید که گره شما به طور مداوم آنلاین می‌ماند تا بتواند در صورت نیاز، وظایف اعتبارسنجی را انجام دهد. اگر از طریق یک سرویس به اشتراک می گذارید یا به کاربر دیگری که یک گره اعتبار سنجی را اجرا می کند، واگذار می کنید، نیازی به نگرانی در مورد اتصال دائمی ندارید.
در این مرحله، می‌توانید دارایی‌ای را که می‌خواهید سهام داشته باشید، به دست آورید. اطمینان حاصل کنید که حداقل مقدار لازم برای به اشتراک گذاری آن دارایی را برآورده می کنید. سپس، از پلتفرم ارز دیجیتالی که می‌خواهید سهام داشته باشید یا صرافی متمرکزی که برای شروع استفاده می‌کنید، بازدید کنید.
سهامداران چگونه انتخاب می شوند؟
در پروتکل های اثبات سهام (PoS)، اعتبار سنجی ها برای ایجاد بلوک های جدید بر اساس چندین معیار انتخاب می شوند. در حالی که این در درجه اول بر روی مقدار ارز دیجیتالی که آنها به اشتراک می گذارند متمرکز است، بسیاری از پروتکل های بلاک چین عوامل دیگری را فراتر از تعداد سکه هایی که به تنهایی در اختیار دارند نیز در نظر می گیرند.
شرط بندی موجودی کیف پول
هرچه یک اعتبار سنجی ارز دیجیتال بیشتری را به اشتراک بگذارد، شانس بیشتری برای انتخاب شدن برای تایید یک بلوک تراکنش دارد. با این حال، پروتکل‌ها درجه‌ای از تصادفی بودن را نیز معرفی می‌کنند تا اطمینان حاصل شود که کسانی که مقادیر کمتری را شرط‌بندی می‌کنند، فرصتی برای کسب پاداش دارند.
انتخاب بلوک تصادفی
برای حفظ عدالت، برخی از بلاک چین‌های PoS از تکنیک‌های مختلف مبتنی بر رمزنگاری برای ایجاد تصادفی در فرآیند انتخاب استفاده می‌کنند. این ملاحظات تضمین می کند که همه شرکت کنندگان فرصتی برای کسب پاداش برای اعتبارسنجی تراکنش ها دارند.
عصر سکه
در برخی موارد، سهامداران می‌توانند با قرار دادن توکن‌های خود برای دوره‌های طولانی‌تر، شانس انتخاب شدن خود را افزایش دهند. این مفهوم که به عنوان “عصر سکه” شناخته می شود، با ضرب تعداد سکه های شرط بندی شده در تعداد روزهایی که روی آنها گذاشته شده است، محاسبه می شود. هر چه توکن‌ها طولانی‌تر باشند، احتمال انتخاب اعتبارسنجی در آینده بیشتر می‌شود. هنگامی که یک گره با موفقیت بلوکی از تراکنش ها را تأیید می کند، سن سکه آن بازنشانی می شود.
خط پایین
سرمایه گذاری ارزهای دیجیتال راهی را برای کسب درآمد به صاحبان ارز دیجیتال ارائه می دهد که جدا از تجارت سکه است. در حالی که درآمد ممکن است مزیت خوبی برای نگه داشتن یک سکه باشد و به نظر می رسد بدون ریسک باشد، مهم است که نکات منفی مالکیت و تجارت کریپتو را به خاطر بسپاریم، مواردی که به طور بالقوه می توانند بیشتر از پاداش های کوچکی باشند.