ارز دیجیتال DAI چیست؟

ارز دیجیتال DAI چیست؟ اولین ارز رمزپایه غیرمتمرکز و با پشتوانه وثیقه پایدار است. DAI یک توکن ERC-20 است که تلاش می کند با قفل کردن سایر دارایی های رمزنگاری در قراردادهای هوشمند، ارزش 1:1 را با دلار آمریکا ثابت نگه دارد.

برخلاف سایر استیبل کوین‌ها که توسط یک مرجع مرکزی صادر و کنترل می‌شوند، DAI نماد اصلی پروتکل سازندگان است – یک اکوسیستم مستقل غیرمتمرکز از قراردادهای هوشمند که بر روی بلاک چین اتریوم اجرا می‌شوند.

وام های وثیقه ای راهی را برای وام دهنده فراهم می کند تا با قفل کردن دارایی های خود، وام را تضمین کند. به طور سنتی، این وام ها دارای نرخ بهره پایین تری نسبت به وام های بدون وثیقه هستند، زیرا می توان دارایی های قفل شده را برای انجام بخشی از وام نقد کرد.

دای چگونه کار می کند؟

DAI به عنوان یک جزء کلیدی در مفهوم موقعیت های بدهی وثیقه یا CDP وجود دارد. CDPها قراردادهای هوشمند پروتکل ساز هستند که کاربران می توانند دارایی های وثیقه خود را در آن قفل کنند (ETH، BAT، و غیره) و DAI تولید کنند.

یک راه خوب برای فکر کردن به CDP ها به عنوان خزانه های امنی است که برای قفل کردن وثیقه استفاده می شود و در عین حال توانایی دریافت پول نقد دیجیتال و پایدار را دارد. به دلیل ماهیت بی ثبات دارایی هایی که در وثیقه قرار می گیرند، DAI اغلب برای جلوگیری از انحلال بیش از حد وثیقه می شود.

به عنوان مثال، کاربران باید 200 دلار ETH برای باز کردن قفل 100 دلار DAI، ارائه نوعی بافر نوسانات، واریز کنند. به این ترتیب، اگر قیمت ETH 25٪ کاهش یابد، آن وام 100 دلاری DAI همچنان با 150 دلار ETH پوشش داده می شود. برای بازپس گیری دارایی های وثیقه شده خود، کاربر باید DAI را که وام داده شده به همراه هزینه اضافی بازگرداند.

مزایای ارز دیجیتال DAI چیست؟

به عنوان یک استیبل کوین همه کاره، DAI دارای چندین مزیت است، از ثبات گرفته تا موانع ورود کم و امنیت قوی. اما از منظر عملی، مزایای آن را می توان در دو دسته کلی مشاهده کرد. 

ثبات و امنیت

DAI به دلیل ماهیت الگوریتمی چند جانبه و ترکیبی، یکی از پایدارترین استیبل کوین ها است. این تنها به ذخایر پشتوانه متکی نیست، بلکه دارای سیستم های مدون برای حفظ ارزش است. 

علاوه بر حواله های ارزان قیمت، مردم در اقتصادهای ناپایدار یا ضعیف می توانند از DAI برای ذخیره ایمن سرمایه خود در ارزی معادل دلار آمریکا، بدون نیاز به حساب بانکی در خارج از کشور استفاده کنند. این به حفظ قدرت خرید آنها در برابر تورم شدید یا کاهش ارزش کمک می کند. 

علاوه بر این، از آنجایی که می توانید DAI را در کیف پول های رمزنگاری امن و رمزگذاری شده ذخیره کنید، وجوه شما بسیار کمتر در معرض سرقت و غیره قرار دارند. این امر به ویژه در هنگام استفاده از کیف پول های سخت افزاری که امنیت درجه یک در برابر هک و کلاهبرداری را فراهم می کنند صادق است. 

قابلیت همکاری و دسترسی

DAI یک توکن ERC-20 است که با هر dApp، کیف پول، پروتکل یا پلتفرم مبتنی بر اتریوم کار می کند. این سطح از قابلیت همکاری در فضای کریپتو یا استیبل کوین تقریباً پیش‌بینی نشده است، که DAI را منحصر به فرد می‌کند. 

سازگاری گسترده آن همچنین باعث می شود DAI برای انواع موارد استفاده بسیار در دسترس باشد و نوآوری و تعاملات کاربر را در بخش ها افزایش دهد. DAI همچنین شمول مالی را به این روش تقویت می کند، زیرا مردم در سراسر جهان می توانند از این استیبل کوین برای نیازها و اهداف مالی خود استفاده کنند. آن‌ها دیگر مجبور نیستند به واسطه‌هایی که ارزش جذب می‌کنند تکیه کنند یا کفش‌های خود را در تلاش برای گرفتن حساب در بانک محلی بپوشند. 

معایب ارز دیجیتال DAI چیست؟

با توجه به ماهیت پشتیبانی چند جانبه DAI، باید بر عملکرد پایدار و کارآمد همه دارایی‌هایی که ارزش آن را پشتیبانی می‌کنند تکیه کند. حتی سقوط شدید یکی از آنها می تواند بر ثبات DAI و ارزش 1:1 با USD تأثیر بگذارد. اگرچه DAI به طور کلی یک استیبل کوین قوی است، اما در نحوه عملکرد آن نکات منفی وجود دارد. بیایید بررسی کنیم که چگونه.

تا حدی توسط کریپتو فرار پشتیبانی می شود

DAI توسط ارزهای دیجیتالی که در معرض نوسانات بازار هستند، مانند ETH، BAT و WBTC پشتیبانی می شود. این بدان معناست که DAI به قدرت بازار متکی است. اگر قیمت ETH و WBTC به میزان قابل توجهی کاهش یابد، ارزش پشتوانه DAI کاهش می یابد و در نتیجه قیمت سکه کاهش می یابد. به طور بالقوه منجر به depeg می شود.

برای محافظت در برابر این خطرات، DAI یک مدل ترکیبی و الگوریتمی بسیار قوی دارد: مکانیسم‌های پایداری آن با هدف به حداقل رساندن تأثیر این خرابی‌های احتمالی، مانند وثیقه‌گذاری بیش از حد و هزینه پایداری آن، انجام می‌شود. به علاوه، هدف از تنوع بخشیدن به آن، کاهش ضربه در صورت شکست هر یک از سکه های وثیقه شده آن است.

همچنین توسط استیبل کوین های متمرکز پشتیبانی می شود

بخش بزرگی از پشتیبانی DAI در USDC، یک استیبل کوین متمرکز است. USDC یکی از محبوب ترین استیبل کوین ها تا به امروز است، اما برخلاف DAI، توسط نهاد متمرکز Circle مدیریت و صادر می شود.

این به این معنی است که شما به Circle اعتماد دارید که ورشکست نشود یا بودجه را به درستی مدیریت نکند. باور کنید یا نه، USDC در واقع یک درب پشتی دارد که به Circle اجازه می دهد حساب ها را مسدود کند و وجوه دزدیده شده را بازیابی کند. اگرچه این برای مبارزه با جرایم زنجیره ای مفید است، اما به این معنی است که DAI برای عمل موثر و با حسن نیت به Circle متکی است. اگر Circle USDC را به اشتباه مدیریت کند، بر قیمت DAI نیز تأثیر خواهد گذاشت.

ریسک طرف مقابل

از آنجایی که DAI عمدتا توسط USDC پشتیبانی می شود، مهم است که توجه داشته باشید که USDC توسط ذخایر تحت کنترل Circle پشتیبانی می شود. دایره ذخایر خود را در موسسات مالی متمرکز، با نام مستعار بانک ها نگهداری می کند.

این ریسک طرف مقابل را معرفی می کند به طوری که اگر یک یا چند تا از آن بانک ها شکست بخورند، قیمت USDC تحت تاثیر قرار می گیرد. متأسفانه، هر زمان که USDC depeg می کند، DAI نیز همراه با آن depeg می کند. در واقع، این دقیقاً همان چیزی است که در مارس 2023 اتفاق افتاد، زمانی که بانک سیلیکون ولی شکست خورد. USDC 3.3 میلیارد دلار در SVB نگه داشت، بنابراین هر دو USDC و DAI 13٪ زیر 1 دلار کاهش یافتند.

بنیانگذاران دای چه کسانی هستند؟

بنیاد Maker و متعاقباً DAI در سال 2014 توسط توسعه دهنده Rune Christensen تأسیس شد. پروتکل Maker یک پروژه منبع باز است که به عنوان پاسخی غیرمتمرکز به پروتکل های بحث برانگیز متمرکز استیبل کوین در آن زمان ایجاد شده است.

در سال 2017، DAI به طور رسمی در پروتکل Maker راه اندازی شد. DAI که به عنوان وسیله ای برای ارائه یک دارایی وام دهی غیر فرار، پایدار و مطمئن برای مشاغل و افراد به طور یکسان طراحی شده است، قادر است همه این کارها را بدون قربانی کردن تمرکززدایی انجام دهد.

از زمان راه‌اندازی و اجرای پروتکل میکر، بنیاد میکر تمام اختیارات این پلتفرم را به MakerDAO، یک سازمان مستقل غیرمتمرکز که اکنون کل پروتکل ساز را اداره می‌کند، واگذار کرده است.  

چه چیزی دای را منحصر به فرد می کند؟

DAI یکی از نسل جدید ارزهای دیجیتال است – استیبل کوین. قدرت استیبل کوین ها، همانطور که ممکن است از نام آنها حدس زده باشید، در توانایی آنها برای ارائه یک ذخیره ارزش پایدار در بازاری است که در غیر این صورت بی ثبات است. 

حفظ ثبات قیمت معمولاً از طریق استفاده از نهادهای بزرگ و متمرکز انجام می شود – با این حال، پروتکل Maker DAI را به صورت کاملاً غیرمتمرکز اداره می کند، حتی حاکمیت پروتکل را به شبکه توزیع شده ای از کاربران که MakerDAO را تشکیل می دهند واگذار می کند.

برای اینکه فرآیندهای مستقل آن به درستی کار کنند، پروتکل Maker به اطلاعات بلادرنگ نیاز دارد که همیشه به سیستم وارد شود، و تضمین می کند که وثیقه مناسب در CDP های خودکار در همه زمان ها تضمین شود.

چه چیزی به دای ارزش می دهد؟

عرضه DAI کاملاً بر اساس تقاضا است. هنگامی که کاربر ETH یا هر توکن ERC20 پشتیبانی شده دیگری را برای استفاده به عنوان وثیقه به پلتفرم بازار سپرده می‌کند، DAI ایجاد می‌شود و در نهایت با نسبت وثیقه به وام 66 درصد به کاربر قرض داده می‌شود که عرضه کلی DAI را افزایش می‌دهد. این جایی است که ارزش DAI در درجه اول از آن استخراج می شود.

چند توکن دای (DAI) در گردش است؟

عرضه فعلی در گردش DAI 3,459,361,142 است. برخلاف استیبل‌کوین‌های متمرکز – که توسط یک شرکت خصوصی بر اساس خط‌مشی صدور خودشان ضرب می‌شوند، توکن‌های جدید DAI می‌توانند توسط هر کاربری با استفاده از عملکرد CDP پروتکل Maker ضرب شوند.

Maker بر روی بلاک چین اتریوم اجرا می شود و نرم افزاری است که عرضه DAI را کنترل می کند. به منظور حفظ ثبات قیمتی خود با دلار آمریکا، پروتکل Maker به سختی کدگذاری شده است تا اطمینان حاصل شود که هر توکن DAI موجود با مقدار مناسبی از ارزهای دیجیتال دیگر وثیقه می شود. هیچ سقفی برای عرضه کل DAI وجود ندارد – عرضه در جریان ثابت است و بر اساس مقدار وثیقه ذخیره شده در هر CDP در شبکه در هر لحظه تغییر می کند.

سایر اطلاعات فنی

به منظور کمک به حفظ امنیت سیستم تا حد امکان – و کمک به کاهش خطرات رویدادهای بالقوه فاجعه آمیز – توسعه دهندگان Maker یک ویژگی به نام فرآیند خاموش کردن اضطراری را در نظر گرفتند.

فرآیند خاموش کردن اضطراری ممکن است توسط گروهی منتخب از افراد مورد اعتماد که کلیدهای تسویه حساب جهانی را در دست دارند، راه اندازی شود. هر یک از این امضاکنندگان باید اقدام برای شروع فرآیند را تایید کنند. اگر این فرآیند هرگز راه اندازی شود، کل پروتکل Maker مسدود می شود. دارندگان DAI می‌توانند آن را با دارایی‌های اصلی وثیقه‌شده خود قبل از پایان کل پروتکل مبادله کنند.

چگونه شبکه دای ایمن است؟

DAI یک توکن ERC-20 مبتنی بر اتریوم است، به این معنی که الگوریتم Ethash Ethereum آن را ایمن می کند. DAI از قوانین تعیین شده توسط MakerDAO پیروی می کند. MakerDAO یک سازمان مستقل غیرمتمرکز متشکل از شرکت کنندگان بین المللی است که به طور کامل مسئولیت اداره کل پروتکل Maker (و متعاقباً DAI) را بر عهده دارند.

نحوه استفاده از دای

DAI علاوه بر اینکه یک روش پرداخت امن و پایدار است، ابزاری قدرتمند برای به حداقل رساندن ریسک به معامله‌گران رمزارز ارائه می‌دهد. در طول دوره‌های نوسان شدید که تا حدودی با بازار بزرگ‌تر ارزهای دیجیتال مترادف شده‌اند، کاربران ممکن است برخی یا تمام سرمایه‌های خود را در DAI پارک کنند تا ضررهای خود را کاهش دهند.

DAI همچنین به کاربران امکان دسترسی به وام های وثیقه شده را به روشی ارائه می دهد که مزایای زیادی نسبت به گزینه های موجود ارائه می دهد. کاربران DAI بدون نیاز به هیچ نوع تأیید اعتباردهندگان می توانند به سادگی دارایی های دیجیتال خود را به عنوان وثیقه قفل کنند و DAI را دریافت کنند که می توانند از آن برای خرید هر چیزی (حتی ارزهای دیجیتال بیشتر) استفاده کنند.

نحوه انتخاب کیف پول دای

نوع کیف پول Dai (DAI) که انتخاب می کنید احتمالاً به این بستگی دارد که می خواهید از آن برای چه چیزی استفاده کنید و چقدر باید ذخیره کنید. کیف پول سخت افزاری یا کیف پول سرد امن ترین گزینه را با ذخیره سازی و پشتیبان گیری آفلاین فراهم می کند. هر دو کیف پول سخت افزاری Ledger و Trezor راه حل های ذخیره سازی را برای DAI ارائه می دهند. کیف پول‌های سخت‌افزاری می‌توانند کمی بیشتر منحنی یادگیری را در بر گیرند و گزینه گران‌تری هستند. به این ترتیب، آنها ممکن است برای ذخیره مقادیر بیشتری از DAI برای کاربران با تجربه تر مناسب تر باشند.

کیف پول های نرم افزاری گزینه دیگری را ارائه می دهند و استفاده از آنها رایگان و آسان است. آنها برای دانلود به عنوان برنامه های گوشی هوشمند یا دسکتاپ در دسترس هستند و می توانند حافظ یا غیر حضانت باشند. با کیف‌پول‌های نگهبانی، کلیدهای خصوصی توسط ارائه‌دهنده خدمات از طرف شما مدیریت و پشتیبان‌گیری می‌شوند. کیف پول‌های غیرقانونی از عناصر امن در دستگاه شما برای ذخیره کلیدهای خصوصی استفاده می‌کنند. اگرچه راحت هستند، اما امنیت کمتری نسبت به کیف پول‌های سخت‌افزاری دارند و ممکن است برای تعداد کمتری از DAI یا کاربران تازه‌کار بیشتر مناسب‌تر باشند.

کیف پول های آنلاین یا کیف پول های وب نیز رایگان و آسان برای استفاده هستند و از چندین دستگاه با استفاده از یک مرورگر وب قابل دسترسی هستند. با این حال، آن‌ها کیف‌پول‌های داغ محسوب می‌شوند و می‌توانند از امنیت کمتری نسبت به جایگزین‌های سخت‌افزاری یا نرم‌افزاری برخوردار باشند. از آنجایی که احتمالاً به پلتفرم برای مدیریت DAI خود اعتماد دارید، باید یک سرویس معتبر با سابقه امنیتی و نگهداری را انتخاب کنید. به این ترتیب، آنها برای نگهداری مقادیر کمتر یا برای معامله گران با تجربه بیشتر مناسب هستند.

حکومت دای (DAI)

DAI، به عنوان استیبل توکن بومی پروتکل Maker، توسط دارندگان Maker (MKR) اداره می شود. از طریق سیستم MakerDAO، مدیریت Dai/Maker هم در زنجیره و هم خارج از زنجیره انجام می‌شود. دارندگان توکن MKR با استفاده از سیستم حاکمیت روی زنجیره پروتکل Maker به پیشنهادها رأی می دهند. 

این سیستم دارای دو نوع مختلف رای گیری است: نظرسنجی های حکومتی و رای های اجرایی. هر دارنده توکن MKR می تواند در این رای گیری ها شرکت کند تا به شکل گیری آینده پروتکل کمک کند. ذینفعان MKR همچنین می‌توانند با تعامل با جامعه در مکان‌هایی مانند انجمن‌ها و تماس‌های وب حاکمیت عمومی، رای‌های خارج از زنجیره را انجام دهند.

سوالات متداول دای توکن

آیا 1 DAI همیشه دقیقاً 1 دلار ارزش دارد؟

نه در همه حال. DAI یک استیبل کوین محکم نیست، بنابراین ممکن است مقدار آن کمی متفاوت باشد. DAI در واقع یک میخ شناور آزاد را حفظ می کند که می تواند به طور سیال با نوسانات پایین USD مطابقت داشته باشد.

بعد از خاموش شدن اضطراری برای MakerDAO چه اتفاقی می‌افتد؟

پس از شروع خاموشی اضطراری، فرآیند بازخرید وثیقه انجام می شود که در آن کاربران می توانند DAI خود را با دارایی های وثیقه شده با نرخ 1 دلار آمریکا مبادله کنند. از آنجایی که DAI و پروتکل Maker غیرمتمرکز و کاملاً متن‌باز هستند، هر کسی می‌تواند سیستم را پس از اتمام فرآیند بازگردانی مجدداً مستقر کند.

نحوه خرید دای

خرید دای (DAI) به آسانی بازدید از صفحه نحوه خرید DAI کریپتومات و انتخاب روش پرداخت دلخواه است.

نحوه فروش دای

اگر قبلاً صاحب DAI هستید و آن را روی کیف پول صرافی کریپتومات نگه می‌دارید، می‌توانید به راحتی توکن‌های DAI را با پیمایش در رابط و انتخاب گزینه پرداخت مورد نظر خود بفروشید.

قیمت دای

به عنوان یک استیبل کوین، DAI در نظر گرفته شده است که تا حد امکان نزدیک به 1 دلار آمریکا باقی بماند. ممکن است از زمان به زمان متفاوت باشد زیرا نسبت وثیقه به بدهی پروتکل همیشه در حال تغییر است.

قیمت فعلی DAI 0.962100 € است. حجم معاملات 24 ساعته DAI 297,124,506 € است . DAI در حال حاضر با ارزش بازار 3,322,270,976 یورو در رتبه 42 از همه ارزهای رمزپایه قرار دارد . DAI دارای عرضه در گردش 3,459,361,142 است.